L’ensemble de ces métiers a pour principale mission d’accompagner les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités et de répondre à l’ensemble de leurs besoins.

• Conseiller cette clientèle dans ses investissements et ses placements en l’orientant, si nécessaire, vers des experts externes.
• Promouvoir et vendre les produits et services de bancassurance aux professionnels.
• Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels.
• Vérifier la qualité des informations comptables et financières.
• Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…).
• Négocier les conditions financières et les garanties.
• Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques.
• Identifier de nouveaux clients potentiels.
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire.
• Actualiser régulièrement les fichiers commerciaux.

• Bonne connaissance des techniques du marketing et de la communication.
• Solide culture générale économique et financière (réglementation bancaire, juridique et fiscale, procédures administratives et comptables…).
• Maîtrise du droit fiscal des personnes morales.
• Maîtrise des caractéristiques des services, produits bancaires et assurances à destination des professionnels.
• Anglais oral et écrit.

• Bac + 2 avec de l’expérience en tant que chargé de clientèle particuliers.
• Bac + 4/5 (Écoles de commerce).
• Bac + 5 (banque/finance).

• Capacité de prise d’initiative et de décision.
• Faculté d’adaptation et d’organisation.
• Rigueur, précision.
• Capacités relationnelles, d’écoute, de synthèse et d’analyse.
• Sens du travail en équipe.