Qu'est-ce qu'un Professionnel du client particulier ?
Ces professionnels sont les principaux interlocuteurs des clients avec leur banque : ils écoutent leurs besoins et les conseillent sur les produits et services qui pourront répondre au mieux à leurs attentes.
Que fait un Professionnel du client particulier ?
Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers.
Détecter les besoins du client et le conseiller sur les solutions de financement, d’investissement et de placement.
Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers.
Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…).
Analyser les demandes de crédit et en évaluer les risques.
Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire.
Prospecter de nouveaux clients.
Compétences
Bonne connaissance de la règlementation bancaire.
Aisance avec les outils informatiques.
Connaissance des caractéristiques des services et produits bancaires et assurance de son établissement.
Maîtrise de la conduite et de la conclusion d’un entretien commercial en face à face ou à distance.
Formations & pré-requis
BTS banque conseiller de clientèle ou Management des Unités Commerciales (MUC) ou Négociation et Relation Client (NRC).
BUT Techniques de Commercialisation (Tech de Co).
Licence Professionnelle assurance banque finance.
Bachelor finance ou banque et assurance ou Bachelor banque assurance.
