Ces métiers sont spécialisés dans la gestion d’actifs de leur clientèle. Pour y parvenir, des compétences étendues sont nécessaires concernant le juridique, la fiscalité, les produits financiers et bancaires.

• Maîtriser la gestion d’actifs, avec les règles juridiques, fiscales et les produits financiers qui s’y rapportent.
• Analyser le patrimoine de ses clients et les conseiller sur les investissements et placements adaptés.
• Promouvoir les produits et services bancaires rattachés au patrimoine.
• Entretenir des relations avec les investisseurs et les gestionnaires financiers.
• Gérer et développer un portefeuille de clients à fort potentiel patrimonial.
• Assurer une veille des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales et bancaires spécifiques au patrimoine.

• Savoir établir un bilan patrimonial, des montages et placements financiers complexes.
• Maîtrise du droit patrimonial, de la règlementation bancaire, juridique et fiscale.
• Connaissances étendues et variées en économie, banque, finance, droit.
• Aisance avec les techniques commerciales (négociation, entretien, rapport d’activité).
• Connaissance des techniques de marketing, de communication et des outils digitaux qui y sont rattachés.

• BTS banque.
• Licence de droit.
• Bachelor finance ou banque en École de commerce.
• Master en gestion de patrimoine en université ou en IEP.

• Capacité d’adaptation, d’écoute et d’analyse.
• Esprit de synthèse et esprit d’équipe.
• Capacités relationnelles et de communication.
• Sens de l’organisation et de l’initiative.
• Pédagogie.