Spécialiste de la gestion d’actif, il est à l’écoute des besoins des clients et identifier leur sensibilité à la performance et au risque sont indissociables des compétences techniques nécessaires au conseiller(e) en patrimoine.
Que fait un Conseiller en patrimoine ?
Animer et développer son portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Établir un bilan patrimonial, écouter les besoins et attentes de ses clients pour définir la stratégie à suivre.
Identifier les placements et financements adaptés.
Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits et services patrimoniaux placés.
Identifier et analyser les risques financiers.
Être attentif aux évolutions réglementaires, juridiques et fiscales.
Compétences
Bonne connaissance des produits et services bancaires à vocation patrimoniale.
Culture générale économique et financière.
Bonne connaissance des marchés financiers et des tendances économiques.
Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.
Maîtrise de l’analyse des risques financiers.
Maîtrise du droit patrimonial.
Maîtrise des techniques commerciales, de négociation, vente et prospection.
Formations & pré-requis
AVANT LE BAC
Baccalauréat enseignement général (options sciences économiques et sociales, histoire-géographie géopolitique et sciences politiques, mathématiques).
APRÈS LE BAC
Bac + 3 :
Bachelor Finance, Banque et Assurance ou Banque Omnicanal.
Bac + 5 :
IEP.
Master Conseiller patrimonial agence.
Master Gestion de patrimoine.
Qualités
Goût du contact et de la vente.
Sens relationnel, capacité à convaincre.
Capacités relationnelles.
Pédagogue.
Capacité à adapter ses solutions aux particularités du client.
